Imagine that you’ve been unemployed and seeking work for months. Government benefit programs have helped you cover rent, utilities, and food, but you’re barely getting by. Finally, you hear back about a job application. You receive your first paycheck in months, and things seem to be turning around. But there’s a catch.
Your new job pays just enough to disqualify you from the benefit programs, and not enough to cover the same costs. To make things worse, you have to pay for transportation to work, and childcare while you’re at the office. Somehow, you have less money now than when you were unemployed.
Economists call this demoralizing situation the welfare trap—one of the many different poverty traps affecting millions of people around the world.
Poverty traps are economic and environmental circumstances that reinforce themselves, perpetuating poverty for generations.
Some poverty traps are tied to an individual’s circumstances, like a lack of access to healthy food or education. Others can affect entire nations, such as cycles of corrupt government or climate change.
But the cruel irony of welfare traps in particular is that they stem from the very policies designed to battle poverty.
Most societies throughout history employed some strategies to help people in poverty meet basic needs. Before the 20th century, religious groups and private charities often led such initiatives. Today, these are called welfare programs, and they usually take the form of government-provided subsidies for housing, food, energy, and healthcare.
Typically, these programs are means-tested, meaning that only people who fall below a certain income level are eligible for benefits. This policy is designed to ensure aid goes to those who need it most. But it also means people lose access as soon as they earn more than the qualification threshold, regardless of whether or not they’re financially stable enough to stay there.
This vicious cycle is harmful to both those in poverty and those outside of it.
Mainstream economic models assume people are rational actors who weigh the cost and benefits of their options and choose the most advantageous path forward. If those in poverty know they’ll gain no net benefit from working, they’re incentivized to remain in government assistance.
Of course, people work for many reasons, including societal norms and personal values. But income is a major incentive to pursuing employment. And when less people take on new jobs, the economy slows down, keeping people in poverty and potentially pushing people on the cusp of poverty over the edge.
Some have suggested this feedback loop could be removed by eliminating government assistance programs altogether. But most agree the solution is neither realistic nor humane.
So how can we redesign benefits in a way that doesn’t penalize people for working?
Many countries have tried different ways to circumvent this problem. Some allow people to continue receiving benefits for a given period after finding a job, while others phase out benefits gradually as income increases. These policies still remove some financial incentive to work, but the risk of a welfare trap is lower.
Other governments provide benefits like education, childcare, or medical care equally across all their citizens.
One proposed solution takes this idea of universal benefits even further. A universal basic income would provide a fixed benefit to all members of society, regardless of wealth or employment status. This is the only known policy that could entirely remove welfare traps, since any earned wages would supplement the benefit rather than replace it.
In fact, by creating a stable income floor below which no one can fall, basic income might prevent people from falling into poverty in the first place.
Numerous economists and thinkers have championed this idea since the 18th century. But for now, universal basic income remains largely hypothetical.
Although it’s been tried in some places on a limited scale, these local experiments don’t tell us much about how the policy would play out across an entire nation – or a planet.
Whatever strategy governments pursue, solving the welfare trap requires respecting people’s agency and autonomy.
Only by empowering individuals to create long-term change in their lives and communities can we begin to break the cycle of poverty.
Source: TED-Ed
WORD BANK:
utilities /juːˈtɪl.ə.tiz/ (n): điện nước
get by (v): xoay xở (trong tình huống khó khăn)
turn around (v): thay đổi (theo hướng tích cực)
catch /kætʃ (n): vấn đề
disqualify /dɪˈskwɒl.ɪ.faɪ/ [C2] (v): khiến cho không đủ điều
welfare /ˈwel.feər/ [C2] (n): phúc lợi
circumstance /ˈsɜː.kəm.stɑːns/ [B2] (n): hoàn cảnh
perpetuate /pəˈpetʃ.u.eɪt/ (v): khiến cho cái gì tiếp tục
tied to sth /taɪd/ (adj): gắn với cái gì
corrupt /kəˈrʌpt/ [C1] (n): tham nhũng hoặc biến đổi khí hậu
cruel /ˈkruː.əl/ [B1] (adj): tàn nhẫn
irony /ˈaɪ.rə.ni/ [C2] (n): điều trớ trêu
religious /rɪˈlɪdʒ.əs/ [B2] (adj): tôn giáo
initiative /ɪˈnɪʃ.ə.tɪv/ [C1] (n): sáng kiến
subsidy /ˈsʌb.sɪ.di/ [C1] (n): trợ cấp
means-tested (adj): được đo lường bằng thu nhập trung bình
eligible /ˈel.ɪ.dʒə.bəl/ [C1] (adj): đủ điều kiện
aid /eɪd/ (n): sự hỗ trợ
threshold /ˈθreʃ.həʊld/ [C2] (n): ngưỡng
regardless of sth /rɪˈɡɑːd.ləs/ [C1] (pre): bất chấp điều gì
vicious cycle /ˌvɪʃ.əs ˈsɜː.kəl/ (n): vòng luẩn quẩn
mainstream /ˈmeɪn.striːm/ [C2] (adj): chính thống
rational /ˈræʃ.ən.əl/ [C1] (adj): hợp lý, có lý
incentivize sb to do sth /ɪnˈsen.tɪ.vaɪz/ (v): khuyến khích ai làm gì
societal norms /səˈsaɪ.ə.təl nɔːmz/ (n): chuẩn mực xã hội
on the cusp of sth /kʌsp/ (pre): trên ranh giới cái gì, gần tới cái gì
loop /luːp/ (n): vòng lặp
eliminate /iˈlɪm.ɪ.neɪt/ [C1] (v): loại bỏ
altogether /ˌɔːl.təˈɡeð.ər/ [B2] (adv): hoàn toàn
circumvent /ˌsɜː.kəmˈvent/ (v): giải quyết, tránh
phase out sth (v): loại bỏ
universal basic income (n): thu nhập cơ bản phổ quát
supplement /ˈsʌp.lɪ.mənt/ [C2] (v): bổ sung
in the first place [B2] (adv): ngay từ đầu
champion sth /ˈtʃæm.pi.ən/ (v): đấu tranh cho cái gì
hypothetical /ˌhaɪ.pəˈθet.ɪ.kəl/ (adj): giả thuyết
pursue /pəˈsjuː/ (v): theo đuổi
agency /ˈeɪ.dʒən.si/ (n): khả năng tự quyết
autonomy /ɔːˈtɒn.ə.mi/ (n): quyền tự quyết
empower sb /ɪmˈpaʊər/ (v): trao quyền cho ai
ỦNG HỘ READ TO LEAD!
Chào bạn! Có thể bạn chưa biết, Read to Lead là một trang giáo dục phi lợi nhuận với mục đích góp phần phát triển cộng đồng người học tiếng Anh tại Việt Nam. Chúng tôi không yêu cầu người đọc phải trả bất kỳ chi phí nào để sử dụng các sản phẩm của mình để mọi người đều có cơ hội học tập tốt hơn. Tuy nhiên, nếu bạn có thể, chúng tôi mong nhận được sự hỗ trợ tài chính từ bạn để duy trì hoạt động của trang và phát triển các sản phẩm mới.
Bạn có thể ủng hộ chúng tôi qua 1 trong 2 cách dưới đây.
– Cách 1: Chuyển tiền qua tài khoản Momo.
Số điện thoại 0947.886.865 (Chủ tài khoản: Nguyễn Tiến Trung)
Nội dung chuyển tiền: Ủng hộ Read to Lead
hoặc
– Cách 2: Chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng.
Ngân hàng VIB chi nhánh Hải Phòng
Số tài khoản: 012704060048394 (Chủ tài khoản: Nguyễn Tiến Trung)
Nội dung chuyển tiền: Ủng hộ Read to Lead
Lớp luyện thi IELTS online
Bạn đang có nhu cầu thi chứng chỉ IELTS cho đầu vào đại học, đi du học, xin việc hay xin cư trú và đang phân vân chưa biết học ở đâu?
Nếu bạn đang tìm kiếm dịch vụ luyện thi IELTS online với giáo viên uy tín và chất lượng, cũng như học phí phải chăng, thì thầy Trung (Admin và dịch giả chính của Read to Lead) có thể là một lựa chọn phù hợp dành cho bạn.
Hãy liên hệ (nhắn tin) tới trang Facebook cá nhân của mình (https://www.facebook.com/nguyen.trung.509) để tìm hiểu về lớp học và được tư vấn cũng như được học thử nha!
